Politica KYC și AML

În practică, KYC la Clar Lichidarial înseamnă că colectăm și confirmăm un set mic de fapte de bază despre dumneavoastră: numele legal complet, data nașterii, țara de reședința, detaliile de contact și metoda de plată pe care intenționați să o utilizați. Comparăm detaliile pe care le-ați introdus în formularul de înregistrare cu detaliile afișate pe documentele pe care le încărcați.

Ce nu facem

Nu vă cerem parola de internet banking, codul PIN complet al cardului sau acces la distanță la dispozitivul dumneavoastră. Niciun membru al echipei noastre nu va solicita niciodată acelea. Orice mesaj care le solicită nu provine de la noi și trebuie raportate prin formularul de abuz.

Controalele AML sunt mai largi decât o singură verificare de identitate. Ele acoperă clasificarea riscului de conturi noi, screening-ul sancțiunilor și persoanelor expuse politic, limite privind tiparele de finanțare neobișnuite, păstrarea evidențelor, escaladarea internă a activităților suspecte și, acolo unde legea aplicabilă o cere, raportarea autorității competente.

Acolo unde regulile AML și o instrucțiune a clientului intră în conflict, regulile AML au prioritate. Aceasta poate însemna o tranzacție întârziată, o cerere de documente suplimentare sau un cont restricționat până când problema este rezolvată.

1. 01

   Obligație legală

   Serviciile care dețin sau transmit fonduri ale clienților sunt în general obligate să-și identifice clienții înainte de a furniza serviciul. Aceasta nu este opțională și se aplică fiecărui cont fără excepție.

2. 02

   Protejarea banilor dumneavoastră

   Verificarea leagă un cont de un proprietar unic identificabil. Face preluarea contului mult mai dificilă, și înseamnă că retrageri pot fi trimise doar înapoi la o metodă de plată dovedită că vă aparține.

3. 03

   Menținerea platformei curată

   Screening-ul ține departe de platformă părțile sancționate și activitatea anonimă de societăți fantomă, ceea ce protejează fiecare alt client care o folosește.

4. 04

   Plăți mai rapide mai târziu

   Un cont verificat de la bun început nu trebuie să se oprească pentru controale la momentul retragerii, care este atunci când întârzierile sunt cel mai puțin binevenite.

1. Document de identitate

Un document emis de guvern care arată fotografia dvs., numele complet, data nașterii, numărul documentului și data expirării. Tipurile acceptate în mod obișnuit sunt un pașaport, o carte de identitate națională, sau un permis de conducere acolo unde este emis ca document de identitate fotografic. Documentul trebuie să fie valid și să nu fi expirat.

2. Dovadă de adresă

Un document recent, de obicei emis în ultimele câteva luni, arătând numele dvs. și adresa dvs. de reședință așa cum apare pe cont. Exemple tipice sunt o declarație de utilități, un extras de cont bancar sau de card, o notificare de impozit local sau municipal, sau o scrisoare oficială de la o autoritate publică. Cutiile poștale și adresele aparținând altcuiva nu sunt acceptate.

3. Dovadă a metodei de plată

Dovada că instrumentul de finanțare vă aparține. Pentru o carte, aceasta este de obicei o imagine a cărții arătând numele dvs., primele șase și ultimele patru cifre și data expirării, cu cifrele rămase și codul de securitate acoperite. Pentru o transfer dintr-un cont bancar, aceasta este un extras sau o confirmare în numele dvs. arătând identificatorul contului. Pentru un portofel electronic, o captură de ecran a profilului contului arătând numele dvs. și identificatorul contului.

Formate și dimensiune fișier

Limitele de încărcare, tipurile de fișiere acceptate și orice cererile suplimentare de documente sunt afișate în zona de verificare a contului dvs. Documentele într-o limbă diferită de limba contului pot necesita o traducere; echipa de conformitate vă va anunța dacă se aplică.

1. 01

   Înregistrare

   Creați contul cu adevăratul dvs. nume legal, data nașterii, țara de reședință, email și numărul de telefon. Detaliile care nu se potrivesc documentelor dvs. sunt cea mai frecventă cauză de întârziere.

2. 02

   Confirmați detaliile de contact

   Confirmați adresa dvs. de email și, acolo unde se solicită, numărul dvs. de telefon. Aceasta dovedește că canalele de contact vă aparțin.

3. 03

   Încărcați documentul dvs. de identitate

   Încărcați paginile care poartă fotografia și datele personale dvs. Unele verificări includ un scurt pas de liveness sau selfie pentru a confirma că documentul aparține persoanei care îl ține.

4. 04

   Încărcați dovada de adresă

   Încărcați un document recent calificant în numele dvs. la adresa din evidență.

5. 05

   Confirmați metoda de plată

   Furnizați dovada instrumentului pe care îl veți utiliza pentru finanțare și pentru a primi retrageri.

6. 06

   Screening și examinare

   Echipa noastră de conformitate revizuiește dosarul, efectuează screening-ul sancțiunilor și riscului necesar, și fie aprobă contul, fie solicită o corectare.

7. 07

   Confirmare

   Primiți o notificare odată ce starea contului se schimbă. Starea curentă este întotdeauna vizibilă în zona de verificare a contului dvs.

Timpii de examinare depind de volum, de calitatea încărcărilor și de dacă este declanșată vreun screening suplimentar. Fereastra de procesare care se aplică contului dvs., împreună cu starea curentă a fiecărui document, este afișată în zona contului dvs. — acea cifră publicată este cea pe care trebuie să vă bazați, nu vreun cifră citată în altă parte.

• Încărcările clare, complete și nemodificate sunt revizuite cel mai rapid.
• Cererile trimise în afara orelor de lucru sunt puse în coadă pentru următoarea zi lucrătoare.
• Examinarea îmbunătățită, acolo unde este necesară, adaugă timp și vă este comunicată.

Dacă o decizie nu vă este clară, contactați suportul și solicitați motivul. Atunci când legea ne permite să explicăm, vom face-o.

Ce se monitorizează

Modele de finanțare și retragere, schimbări ale instrumentului de plată, schimbări de țară sau detalii de contact, activitate care nu se potrivește cu profilul pe care l-ați furnizat la înregistrare, și orice activitate marcată de instrumentele noastre de screening.

Ce poate rezulta

• O cerere de documente actualizate sau o explicație a sursei fondurilor.
• O suspendare temporară a unei tranzacții specifice în timp ce aceasta este examinată.
• Ajustarea limitelor publicate în contul dvs.
• Restricționarea sau închiderea contului atunci când legea o impune.

Înregistrări

Datele de identificare și înregistrările tranzacțiilor sunt reținute pentru perioada prevăzută de legea aplicabilă după încetarea relației, și sunt gestionate în conformitate cu noastre Politica de Confidențialitate. În anumite circumstanțe, legea ne împiedică să informez un client că un raport a fost depus.

• Furnizați informații precise, actuale și complete, și mențineți-le actualizate.
• Utilizați doar fondurile dvs. și propriile instrumente de plată — niciodată ale altcuiva.
• Păstrați un singur cont și ținuți credențialele private.
• Răspundeți la cererile de documente în termenul menționat în cerere.
• Anunțați-ne prompt dacă vă schimbați țara de reşedință, numele legal sau metoda de plată.
• Raportați orice acces neautorizat suspect la cont imediat.

Trimiterea de documente falsificate sau modificate este o chestiune serioasă. Aceasta conduce la închiderea contului și, atunci când legea aplicabilă o cere, la notificarea autorității competente.

Licențe și informații de reglementare